Un accompagnement fiscal et humain pour traverser les enjeux successoraux grâce à une vision structurée et un plan d’action compréhensible.
À qui s’adressent nos services
Nos services en fiscalité successorale s’adressent notamment à :
Médecins incorporés
(ou en voie de le devenir) qui souhaitent structurer leur planification successorale du vivant
Médecins en approche de retraite
(transition de pratique, décaissement, planification familiale)
Liquidateurs testamentaires
(qui doivent produire des déclarations et gérer les échéanciers)
Professionnels de la santé
ayant une structure comparable (incorporation, revenus professionnels, placements)
Ce que nous faisons
- Analyse de la situation fiscale et planification visant à optimiser la gestion des impôts.
- Plan d’action :
- Priorités
- Séquence des actions
- Documents requis
- Accompagner et guider le liquidateur
- Coordination avec les intervenants
- Conformité fiscale :
- Déclarations du défunt
- Déclarations de la succession
- Demande de certificat de décharge
- Avis de distribution des biens
Ce que nous ne faisons pas
- Conseils juridiques ou rédaction de testament.
- Mandat de protection
- Mandat de fin de vie
- Procurations générales
Planification successorale du vivant
La planification de votre vivant vise à réduire l’incertitude et à alléger le fardeau de vos proches en maximisant le patrimoine à vos héritiers.
Objectifs typiques (selon votre situation)
- Clarifier et chiffrer les impacts fiscaux possibles au décès
- Évaluer des approches de planification pour quantifier les impôts (ex. réorganisation, gel successoral)
- Planifier pour éviter la double imposition avec une société privée
- Structurer la circulation des liquidités et des actifs (revenus, placements, immeubles, société et décaissement)
- Préparer un plan d’action à valider avec les autres professionnels
Situations fréquentes chez les médecins
- Médecin incorporé avec placements dans la société (stratégies de décaissement à long terme)
- Approche de retraite : équilibre entre qualité de vie, impôts, et objectifs familiaux
- Intention de vendre/cesser la pratique, ou changement de structure (associés/clinique)
- Volonté de protéger le conjoint/la famille et de simplifier le rôle futur du liquidateur
- Maximiser le patrimoine pour ses héritiers
Accompagnement lors d’un décès
Lors d’un décès, les proches et le liquidateur doivent : comprendre l’ampleur des obligations, gérer les liquidités, et respecter des échéanciers. Notre accompagnement vise à guider le liquidateur à chaque étape du règlement de la succession afin de réduire l’incertitude et de permettre d’agir avec confiance.
Ce que nous prenons en charge (côté fiscal)
- Prise de connaissance du dossier et des intervenants (liquidateur, notaire, institutions)
- Identification des déclarations à produire et des étapes clés
- Analyse de la situation fiscale du défunt (et, au besoin, de la société du médecin)
- Préparation/coordination des informations nécessaires à la production des déclarations
- Accompagnement sur les enjeux de liquidités (paiement d’impôt, distributions, suivi)
Points d’attention fréquents
- Déclarations fiscales et choix fiscaux possibles selon les faits
- Incidence d’une société (actifs, placements, comptes, opérations à documenter)
- Calendrier : documents à obtenir, échéances et séquence des actions
- Coordination : éviter les doublons et les oublis entre intervenants
Coordination avec les intervenants
Nous travaillons en collaboration avec d’autres professionnels pour aligner le volet fiscal avec le déroulement global de la succession.